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Le sujet de ce texte sera le marché financier, la structure et les participants un tel système économique à grande échelle. J'irai plus en détail dans le détail de tous les processus, révélerai la terminologie et répondrai également aux questions suivantes qui sont souvent posées par les investisseurs novices:

  • qu'est-ce que le marché financier;
  • qui sont les principaux soumissionnaires;
  • quels courtiers se démarquent sur les plateformes russes;
  • la complexité de la structure du marché financier.

Ce concept, même à l'échelle mondiale, est généralement associé à l'échange direct d'une marchandise contre de l'argent. Autrement dit, une partie donne quelque chose de matériel et l'autre paie des liquidités pour cela. Cependant, en fait, l'argent peut également agir comme une marchandise. Cela semble étrange, et même imaginer un tel processus est quelque peu problématique. Mais c'est précisément ce principe qui est la base sur laquelle les marchés financiers mondiaux et nationaux sont construits.

Pour que la théorie ne reste pas pour vous un simple ensemble de phrases abstraites, je vous propose de comprendre ce sujet plus en détail. Je commencerai par déchiffrer les termes de base que tout investisseur rencontre quotidiennement. Tout le monde peut gagner de l'argent sur le marché financier en s'inscrivant sur le site d'un robot forex Abi.

Qu'est-ce que le marché financier en termes simples

structure et acteurs du marché financier

Le marché financier est un système économique spécifique dans lequel le principal objet du commerce est la monnaie elle-même, ainsi que son équivalent. L'échange de ressources entre les participants se fait à travers lui: les entreprises, les investisseurs, l'État.

Il existe de nombreux types de relations sur le marché. Ils se forment aux dépens de toute une gamme d'intérêts. Aujourd'hui, il y a une condition très importante qui est plus appréciée que d'autres: la rapidité. L'offre sur le marché financier naît précisément en raison de la demande. Par conséquent, si quelqu'un a cruellement besoin d'argent et est en mesure de payer plus que sa valeur nominale, il aura alors la possibilité d'acquérir des fonds. Parfois, cela se produit parce qu'il y a une perspective d'augmentation multiple des revenus à l'avenir.

L'économie domestique est caractérisée par l'activité du capital. En fait, cela ressemble au processus de circulation sanguine. Si le corps est en parfaite santé, il circule librement dans les veines et oxygène tous les organes qui en ont besoin. Ainsi, dans un pays économiquement développé, les fonds liquides circulent le plus rapidement possible entre les propriétaires, répondant à leurs besoins. En raison de la redistribution active du capital, un équilibre de l'offre et de la demande est formé, les distorsions dans une direction sont éliminées.

Maintenant, avec force et force, on parle de la mondialisation du marché. Et cela est logique, car la période des «rideaux de fer» est profondément ancrée dans le passé, et aucun État ne peut exister complètement isolé des autres pays. Désormais, même les fonds nationaux vont au-delà de l'économie nationale, formant le marché financier mondial.

Il existe de nombreuses définitions différentes de cette structure. Et chacun d'eux peut être considéré comme pertinent en raison de la complexité et de la polyvalence du projet lui-même. Un autre appelle le marché financier mondial un système d'interaction clairement organisé entre les plates-formes internationales et nationales, où les capitaux circulent sur toute la planète.

La réaffectation des ressources repose sur une saine concurrence. Les parties sont des pays, ainsi que des industries et des régions étatiques. Je vais donner quelques exemples illustratifs de mouvements de capitaux pour vous permettre de mieux comprendre le processus du marché financier:

  • Dans le premier cas, tournons-nous vers les besoins des petites et moyennes entreprises.

L'entrepreneur dispose d'une usine de production de meubles, qu'il prévoyait d'agrandir. Cependant, il n'est pas possible de le faire ici et maintenant, car il n'y a pas de fonds disponibles dans le montant requis. Son entreprise est sous la forme de PJSC. Dans ce cas, il est possible d'émettre des actions supplémentaires.

Voyant que la production fonctionne régulièrement, les investisseurs croient au succès de l'entrepreneur et achètent des titres, car ils s'attendent à ce que leur taux augmente. Le propriétaire de l'entreprise reçoit le financement nécessaire à la poursuite du développement et achète l'équipement tant attendu. La production est en expansion, les volumes de production de meubles augmentent, le profit, en conséquence, augmente également. En conséquence, les actions deviennent plus chères. Les investisseurs les vendent avec profit et réalisent des bénéfices.

  • Dans le second cas, nous aborderons le secteur bancaire, les établissements de crédit étant également des acteurs du marché financier.

Créer une entreprise nécessite beaucoup de capital de démarrage. Une personne qui n'a pas ce genre d'argent va maintenant à la banque et fait une demande de prêt. L'organisation, à son tour, est une entreprise commerciale et fournit des prêts à la population à un certain pourcentage. Elle prend le financement de la Banque centrale. La banque centrale ne donne pas non plus de fonds comme ça, leur imposant ses propres conditions, mais déjà plus fidèle. En conséquence, un établissement de crédit commercial tire un revenu de la différence entre les taux d'intérêt.

Ici, il convient de déchiffrer le concept d'instruments financiers, sans lesquels le marché ne peut exister. C'est de l'argent sous une forme inhabituelle pour un homme ordinaire de la rue: titres, obligations, options, contrats à terme, devises.

Quels sont les marchés financiers

J'ai déchiffré la base commune. L'objet principal du commerce dans ce cas est l'argent lui-même. Cependant, la finance est un concept assez vague. Leur rôle peut être joué par les métaux précieux, les devises étrangères, les actions de la société et les titres de créance. Le type de capital détermine la présence de nuances dans les opérations commerciales elles-mêmes.

Le marché financier mondial n'est pas un système monolithique, mais structuré. Il est divisé en fonction des besoins des participants et des types d'opérations de trading. Je vais donner la structure généralement acceptée sous la forme d'un tableau.

Marché

description

Exemple

Crédit

C'est un espace économique dans lequel l'argent est transféré à ceux qui en ont cruellement besoin de ceux qui peuvent fournir un financement moyennant des frais. L'essentiel de toute transaction est de profiter des intérêts cédés. Ces opérations sont très appréciées non seulement des personnes morales, mais également des particuliers.

Une personne prend une hypothèque et établit un contrat de prêt dans une banque. L'organisme fournit immédiatement au demandeur tout le montant nécessaire à l'acquisition d'un bien immobilier. L'emprunteur s'engage à le restituer à la banque majoré des intérêts cédés.

Devise (Forex)

Ici, le chiffre d'affaires des paiements entre les États est assuré. Ce type de marché réunit tous les acteurs de la plateforme de trading mondiale. La monnaie étrangère est utilisée comme marchandise. Le taux de change de chaque monnaie est déterminé par l'offre et la demande du moment.

Un client de banque achète / vend des devises à un taux fixe. Sur le territoire de la Russie, de telles opérations ne peuvent être effectuées qu'avec la participation d'établissements de crédit titulaires d'une licence appropriée.

Stocker

Il s'agit d'une structure économique et juridique distincte, dans le cadre de laquelle divers titres sont émis, mis en circulation et vendus: obligation, action, facture, chèque, option, futures et autres. Dans ce cas, la trésorerie est transférée à l'instrument financier.

L'investisseur achète des actions de Gazprom pour attendre leur augmentation de prix et les vend ensuite à un prix plus élevé.

Investissement

Il repose principalement sur des investissements en capital à long terme. Vous pouvez investir dans divers biens (meubles et immeubles), terrains, objets de droit privé (droit d'auteur).  

Lorsqu'une entreprise ne dispose pas de suffisamment de fonds pour développer la production ou maîtriser une nouvelle branche de l'industrie, elle met des actions en circulation. S'ils sont liquides (populaires sur le marché), les titres sont achetés par des personnes morales ou privées afin de réaliser un profit après avoir été vendus à un prix plus élevé. C'est ainsi que le capital est redistribué.

Les assurances

Il s'agit d'un type de gestion de l'argent basé sur une couverture d'assurance. Il peut viser la capacité de travail, les risques dans l'entrepreneuriat, la vie d'une personne, ainsi que sa santé.

L'entreprise, avec l'aide d'une assurance, se protège contre d'éventuels temps d'arrêt de production associés à une catastrophe naturelle ou à un incendie (comme l'une des nombreuses options).

Золотой

Toutes les transactions en lingots d'or (en gros et au détail).

Ce métal précieux est également utilisé pour les colonies entre États.

Acteurs du marché financier

acteurs des marchés financiers

Selon la définition généralement acceptée, il peut s'agir de sociétés de courtage, d'actions et de devises Échange, banques, entreprises manufacturières et de commerce extérieur, fonds d'assurance et d'investissement, organisations financières et monétaires.

L'objectif principal de tout participant est d'obtenir des avantages matériels. À titre exceptionnel, les investisseurs individuels peuvent agir, qui suivent des impulsions patriotiques et investissent dans le développement, par exemple, de l'astronautique nationale, pour se sentir fiers des réalisations de leur État d'origine. Mais ce sont des cas littéralement isolés.

Étudions plus en détail les acteurs du marché financier. Ils appartiennent tous à deux grandes catégories:

  • intermédiaires;
  • acheteurs et vendeurs (une personne peut occuper les deux niches, je les ai donc combinées).

La deuxième catégorie n'utilise que ses propres fonds et agit exclusivement dans son intérêt personnel. C'est là que s'appliquent les concepts de trading et de trader. Cependant, le marché financier mondial est très difficile système. Elle a besoin de la présence d'une couche supplémentaire - les intermédiaires. Fondamentalement, ils jouent le rôle d'une sorte de lien de liaison entre le vendeur et l'acheteur des marchandises. Le médiateur peut devenir le représentant officiel de ce dernier ou offrir des conseils sur les transactions.

Selon la forme du marché, les noms des catégories peuvent varier: assureurs et assurés, emprunteurs et prêteurs, émetteurs (émettre des actions) et investisseurs. Je vais m'attarder un peu ici pour vous parler de chacun des participants.

Qu'est-ce qu'un commerçant?

Le plus souvent, vous imaginez probablement une sorte de personne en costume d'affaires strict, suivant de près les indicateurs sur plusieurs moniteurs et étudiant différents schémas mélangés à des graphiques complexes. Et le plus souvent, l'image s'avère étonnamment vraie. Seulement ici, le costume est généralement facultatif. Moderne commerçant a depuis longtemps accès au commerce grâce à la haute technologie. A l'aide de plateformes Internet, il reçoit toutes les informations nécessaires pour conclure des transactions.

Cette personne suit l'évolution des taux de change, des indices boursiers, étudie l'actualité économique. Pour lui, la discipline et l'endurance sont extrêmement importantes. Vous devez avoir des nerfs solides pour attendre l'indicateur requis et ne pas rompre prématurément. En général, le travail d'un commerçant se compose de deux parties: analyser et exécuter une transaction.

Ces acteurs du marché peuvent être à la fois des professionnels et des amateurs. Les premiers ont une formation hautement spécialisée, travaillent dans des sociétés de courtage, divers centres d'analyse, des banques. De plus, ils ont absolument besoin d'une licence pour exercer leurs activités. Un tel document est émis par la Banque centrale de la Fédération de Russie.

La profession de commerçant est associée à d'énormes risques et est un travail très responsable. Toute défaillance (accidentelle ou intentionnelle) menace l'entreprise de pertes massives. Je peux vous donner un exemple illustratif. En 2011, la banque suisse UBS a perdu instantanément un peu plus de 2 milliards de dollars à cause de la faute de son spécialiste Kveku Adaboli, qui a effectué des transactions non autorisées et les a cachées à ses supérieurs.

Il existe 4 types de traders, dont les activités sont quelque peu différentes les unes des autres, car ils poursuivent des objectifs différents lorsqu'ils effectuent des opérations de trading:

  • spéculateurs;
  • arbitrageurs;
  • les haies;
  • investisseurs.

Les amateurs représentent tous ceux qui veulent gagner de l'argent grâce à la négociation d'actions sur les actifs. La condition principale est la disponibilité du capital de démarrage. Mais dans ce cas, l'éducation passe au second plan. En règle générale, les débutants se tournent vers des professionnels pour obtenir de l'aide ou des échanges via des sociétés intermédiaires.

Qui sont les courtiers et que font-ils

Les courtiers sont des entreprises qui représentent les intérêts de leurs clients en bourse moyennant des frais. En d'autres termes, ce sont précisément les intermédiaires financiers sur le marché.

Le courtier doit également avoir une licence appropriée de la Banque centrale de la Fédération de Russie (autorisation de négocier des titres). Maintenant, sur Internet, il y a un grand nombre d'offres de telles entreprises offrant leurs services à l'homme ordinaire de la rue. Toute personne souhaitant gagner de l'argent supplémentaire sur le marché financier peut créer un compte personnel sur le site officiel de l'intermédiaire, ouvrir un dépôt de trading, se familiariser avec des didacticiels vidéo ou s'essayer à un compte de démonstration.

Habituellement, un commerçant choisit un courtier en fonction de la taille de la commission et de la taille du choix des actifs. La plate-forme de courtage de trading peut avoir des versions navigateur et mobile. Par exemple, MT4 ou 5 fonctionne très bien sur un PC à part entière et sur un simple smartphone.

Souvenez-vous d'une règle importante. Un courtier de qualité met la réussite de son client au premier plan, car ce n'est qu'ainsi que l'intermédiaire recevra sa récompense. Le résultat financier du trading dépend principalement du savoir-faire du trader, de sorte que de nombreuses entreprises proposent à leurs clients une formation aux subtilités du trading.

Que sont les concessionnaires et les sociétés de négociation

Je vous ai déjà expliqué ce qu'est le marché financier en termes simples. Je passe aux participants suivants. Ce sont aussi des intermédiaires, mais plus indépendants par rapport aux courtiers qui ne possèdent pas d'actifs. Les courtiers, quant à eux, inscrivent des instruments au bilan et les affaires sont menées exclusivement à leurs propres frais. Selon les lois russes, ce participant au marché ne peut être qu'une personne morale: un fonds, une banque, un organisme d'assurance et autres.

Principaux courtiers du marché financier russe

Afin que vous puissiez immédiatement apprécier toutes les fonctionnalités et avantages de ces sociétés, je les présenterai sous forme de tableau.

Le nom de l'entreprise et l'année de sa fondation

Direction d'activité

avantages

Ouverture d'un courtier, 1995

Marchés boursiers et des changes

Leader en termes de volume de transactions réalisées dans le cadre du marché des valeurs mobilières selon les données 2015. Le plus haut degré de fiabilité.

Alpari, 1998

L'accent est mis sur le Forex, mais il existe d'autres instruments financiers.

Très populaire. Un grand nombre de webinaires de formation pour les débutants. 3 licences mondiales à la fois. Système de comptabilité bien développé.

La popularité et la fiabilité de tout courtier peuvent changer. Je vous conseille de suivre régulièrement les dernières notations des sociétés intermédiaires. Ils sont compilés sur la base des votes des commerçants eux-mêmes, ils reflètent donc parfaitement la situation actuelle.

Les plus grands marchés financiers du monde

Le travail de ces géants est suivi par des commerçants du monde entier. Plusieurs bourses nationales se démarquent dans le contexte général par leurs volumes, leurs connexions avec des structures économiques internationales et une gestion compétente:

  • Bourse de New York (NYSE Euronext). En 2007, il a fusionné avec l'European Exchange. C'est un projet financier vraiment réussi et puissant, qui depuis de nombreuses années n'a été inférieur à personne d'autre en termes de capitalisation. Il convient également de mentionner le marché des titres de gré à gré du NASDAQ. Les actions des sociétés opérant dans le secteur de la haute technologie y sont négociées.
  • Bourse de Tokyo. Deuxième seulement sur le marché américain. C'est l'une des organisations les plus anciennes depuis sa création au XIXe siècle. Il représente environ 19% du chiffre d'affaires total du marché japonais.
  • Bourse de Londres (Bourse de Londres). La moitié du commerce est dirigée vers l'international. Diffère dans un degré élevé d'internationalité. C'est le plus ancien marché financier du monde, puisqu'il a été organisé au 16ème siècle.
  • Bourse de Moscou (MICEX). Un grand système, mais je ne l'inclurais pas encore à égalité avec les précédents géants du monde de la finance.

Le projet russe a été organisé en 1992 et devait à l'origine devenir une plate-forme pour les enchères de devises. Mais 19 ans plus tard, l'échange a fusionné dans le RTS et a obtenu son nom actuel. Le précédent n'est indiqué que par les indices MICEX diffusés à l'actualité, à l'aide desquels on peut voir le comportement du marché dans le contexte de la valeur moyenne de l'évolution de la valeur des titres.

Désormais, l'opportunité de gagner de l'argent en bourse attire un nombre croissant de traders amateurs. Cependant, je ne vous conseille pas de vous précipiter immédiatement dans tous les mauvais et d'investir beaucoup d'argent sans connaître toutes les subtilités du trading de marché. Commencez par la théorie, améliorez vos compétences et maîtrisez avec audace un nouveau métier.

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