Russe Anglais Français Allemand Italien Espagnol
Un courtier fiable, des signaux en ligne et un robot!
Mieux ensemble que séparément!
Commencez à gagner
LINK

Ces dernières années, le terme "démarrage" apparaît de plus en plus. Même les personnes qui ne souhaitent pas investir dans Internet ont au moins une fois trouvé ce nom sur des forums ou des portails d’information. Dans la vie de tous les jours, ce terme a commencé à se produire si souvent que beaucoup ont commencé à se demander de quoi il s'agissait et comment le gagner.

Seulement tout le monde ne comprend pas jusqu'au bout ce qu'il est. Certaines personnes l'appellent le seul moyen de gagner de l'argent sur Internet, d'autres pensent que ce nom peut être utilisé pour désigner n'importe quel projet d'entreprise.

Qu'est ce qu'une startup?

Ce mot à la mode est revenu dans la lointaine année 1939 aux États-Unis. Ensuite, deux personnes, David Packard et William Hewlett, ont développé une idée et l’ont appelée start, ce qui signifie en anglais "start, start".

1 cto takoe démarrage gb6db8f

Depuis lors, leur entreprise a évolué et elle est maintenant connue de tous - HP. C'est devenu une marque qui produit des ordinateurs et d'autres équipements de bureau.

Depuis le début de 90, de nombreux financiers et analystes ont commencé à se disputer sur le sens exact de ce terme: le projet en est encore au stade du développement ou une entreprise qui a toutes les chances de connaître une croissance rapide et d’énormes perspectives de développement.

En termes simples, une start-up est un projet à court terme qui implémente une idée d'entreprise en fonction des besoins actuels de la société. C’est-à-dire qu’il s’agit d’un projet dont le but est le développement rapide et le profit à un moment donné.

Mais si vous ne vous reposez que sur cette définition, il se trouve que toute entreprise au stade de sa création peut déjà s'appeler une startup!

Quant à la première mention de ce terme, dès la naissance de HP, cela signifiait l’introduction de nouvelles idées et de nouvelles technologies susceptibles d’accroître le confort d’utilisation du produit. La lampe à incandescence a été utilisée à la place d'une résistance dans leur premier générateur, ce qui a rendu les performances du générateur plus stables et moins chères en termes de fabrication.

Merci à ce produit est devenu plus compétitif. Il s’avère qu’une startup signifie exactement de nouvelles technologies qui n’ont jamais été utilisées nulle part auparavant. Mais ils ont une place dans le futur.

2 cto takoe démarrage gb6db8f

Prenons un exemple pour plus de clarté. Il y a un café habituel où les serveurs servent. Mais si vous décidez d'ouvrir une telle institution, où la soumission des commandes sera entièrement robotisée, cela peut déjà être considéré comme une startup. Depuis cette idée d'entreprise contient déjà une base innovante.

C'est-à-dire que cela n'a jamais été sur le marché auparavant.

Une autre différence importante entre une entreprise en démarrage et toute autre entreprise réside dans le fait que les investisseurs investissent leur argent dès le début, et non lorsque l'entreprise prospère depuis plusieurs années. En fait, les investisseurs investissent leur argent dans l’idée. Dans l’espoir qu’elle se "propulsera" et deviendra très prometteuse et très demandée à l’avenir.

Beaucoup de gens croient encore à tort qu’une startup est généralement un projet existant sur Internet. Bien que la vérité soit là. Après tout, le réseau moderne se développe si rapidement que presque toutes les innovations sur deux sont connectées à Internet.

Caractéristiques distinctives des startups

Le développement de tous ces projets ne devrait être traité que par une nouvelle société, qui venait de naître. Ce n'est pas connu de personne, ce n'est pas une marque reconnue. C'est une équipe de personnes partageant les mêmes idées qui travaillent sur un projet. Chaque membre de cette équipe a ses propres responsabilités. Ils travaillent pour atteindre leurs objectifs et améliorer la qualité de la vie future grâce à leur idée et à sa réalisation.

3 cto takoe démarrage gb6db8f

Toutes les idées ne peuvent pas être réalisées et la plupart des startups sont vouées à l’échec. Et tout cela parce qu’ils n’ont pas élaboré leur concept. Ou ne proposait pas quelque chose de vraiment original et nécessaire au marché moderne.

De tels projets ont toujours besoin d'investissements. Après tout, leur personnel consiste principalement en une petite équipe de jeunes étudiants qui n’ont pas l’argent nécessaire pour mettre en œuvre leurs idées. Et leur tâche est complètement différente - s'engager dans la mise en œuvre de leurs tâches. Par conséquent, au début, tous les startups cherchent constamment des objets à financer. Après tout, sans argent, ils ne pourront pas aller de l'avant et concrétiser leurs idées sur papier jusqu'à présent.

Startups russes

En Russie, cette région n’est pas encore aussi développée qu’en Occident. Et si, à l’étranger, il est déjà devenu la norme, les jeunes entreprises de la Fédération de Russie pourraient être confrontées à trois problèmes communs.

Le premier est le problème de l'argent. Il se pose dès les premières étapes du projet de démarrage. Parfois, dans notre pays, les entrepreneurs qui s’établissent déjà avec une excellente réputation ne parviennent même pas à trouver des investisseurs. Que dire des étudiants très novices?

Si vous prenez de l'argent d'une banque, la Russie ne dispose pas de taux d'intérêt aussi avantageux sur les prêts qu'aux États-Unis. Par conséquent, il devient inutile de prendre de grosses sommes d’argent. Le financement participatif est un autre moyen d’obtenir des investissements, mais il n’est toujours pas aussi développé dans notre pays qu’à l’étranger. Les fonds de capital risque créent des conditions trop difficiles pour les jeunes étudiants qui souhaitent mettre en œuvre leur startup. Eh bien, espérer une aide financière d'amis proches, de parents ou de la famille n'en vaut pas la peine. En outre, vous pouvez ultérieurement gâcher la relation.

4 cto takoe démarrage gb6db8f

Le deuxième problème de la sphère russe est une mise en œuvre à long terme. Aux États-Unis, un tel projet durera au maximum six mois. S'il n'a jamais commencé à faire un profit, alors il est fermé. En Russie, cette période peut durer des années. En conséquence, tout l'argent des investisseurs est perdu et le projet devient complètement non rentable et complètement sans espoir.

Stades de startups de développement

Toute entreprise a plusieurs étapes de développement. Mais ces divisions ne sont pas des délimiteurs clairs, elles sont approximatives. Dépend des objectifs, de la portée et de nombreux autres facteurs.

Genèse

À ce stade, l’idée n’apparaît que dans l’esprit des personnes qui veulent, à l’avenir, contribuer à rendre la vie meilleure et plus confortable qu’auparavant. En ce moment, une équipe de personnes commence à se rassembler, qui iront ensemble pour atteindre cet objectif.

Un plan d'action détaillé est en cours d'élaboration, des options sont proposées pour rechercher des investisseurs et d'autres moyens d'obtenir de l'argent. De plus, un futur logo d’entreprise doit être inventé.

5 cto takoe démarrage gb6db8f

Même cela nécessite des investissements, mais au stade de la création, ils seront minimes. Pour l’essentiel, il s’agit de l’argent personnel d’une équipe de personnes partageant les mêmes idées qui croient si fermement en leur idée qu’elles sont prêtes à y investir leurs propres économies.

Vous pouvez essayer de trouver un gros investisseur à ce stade, mais c'est presque impossible. Après tout, peu de gens peuvent croire leur parole sans preuves claires.

Devenir

D'une autre manière, on appelle aussi l'étape du semis. À ce stade, il existe déjà une équipe dont chaque membre connaît clairement toutes ses tâches et tâches et est également prêt à en commencer la mise en œuvre dès que possible. Il existe un plan d'action, les investisseurs, les premières étapes de la publicité du futur projet ont également été franchis.

La tâche la plus importante à ce stade consiste à rechercher des sources de financement supplémentaires et à améliorer le système.

Cette étape est la plus difficile. Après tout, si la première équipe vivait pour la plupart avec des rêves, la réalité brutale de leur mise en œuvre a commencé.

Il est particulièrement difficile de trouver des investisseurs supplémentaires. Nous devons faire beaucoup d'appels (pour la plupart inutiles), persuader d'investir, convaincre que le projet est vraiment prometteur, etc. Personne ne fera que donner de l'argent, de lourds arguments sont nécessaires.

Cela peut même prendre un mois ou deux pour négocier. Par conséquent, il est important d’essayer de s’assurer que pendant ce temps-là, l’équipe a obtenu des résultats tangibles et réalisé un bénéfice, même modeste. Cela peut avoir un effet positif sur la décision des investisseurs.

En attendant, avec le temps, vous devez payer le travail des employés, la location de locaux, les consommables, etc. Souvent, les startups travaillent à perte. Il serait idéal de trouver un Business Angel qui croit en l’idée et investisse une somme d’argent impressionnante dans le projet.

Le financement participatif aiderait, mais seulement à l'étranger. Pourtant, en Russie, peu de gens parmi le peuple seront précipités dans le développement d’une entreprise étrangère.

Développement précoce du projet

Une startup à ce stade s'appelle également la version Alpha. À ce stade, il existe déjà une entreprise à part entière. Il réalise systématiquement un bénéfice et occupe sa niche spécifique sur le marché. Les gens utilisent ses produits et même des clients réguliers sont apparus.

6 cto takoe démarrage gb6db8f

La tâche principale de la société est la formation finale des services et produits, l'identification des inexactitudes, des erreurs et leur élimination complète lors des prochaines sorties de marchandises. En général, amenant le processus à la perfection.

Dans le même temps, la publicité active se poursuit, ce qui introduira davantage le produit sur le marché.

À ce stade, la recherche de nouvelles sources de financement se poursuit. Mais c'est beaucoup plus facile à faire que lors des deux premières étapes. Néanmoins, les investisseurs voient des résultats et peuvent déjà évaluer les perspectives. Les coûts de promotion et de publicité deviennent encore plus importants. Et pas toujours le profit les couvre. Dans la plupart des cas, les entreprises en démarrage à ce stade ne sont pas encore capables d’atteindre le seuil de rentabilité.

extension

Un autre nom pour cette étape est la version bêta. La société réalise déjà son bénéfice net. Le programme de publicité a été élaboré en détail, tout est coordonné et prêt pour la prochaine étape - l’extension du volume de produits mis sur le marché.

À l'heure actuelle, de nouveaux magasins s'ouvrent pour introduire des produits dans la production en série, de nouveaux contrats sont en cours de signature pour la vente et la livraison de marchandises, etc.

En ce qui concerne les investissements, il est temps, à ce stade, de limiter les fonds de capital de risque et davantage de passer des contrats avec de futurs partenaires.

Si le propriétaire veut vendre la société, alors à ce stade, la recherche d'un investisseur qui acquiert une participation majoritaire commence. Dans le même temps, la start-up continue de travailler sur d'autres projets, concrétisant de nouvelles idées commerciales.

Maturité

Eh bien, la start-up se transforme déjà en une entreprise vaste et prête à générer de gros bénéfices. Ce n'est plus une entreprise avec quelques jeunes étudiants, mais une société à part entière, qui occupe presque une position de leader sur le marché dans un secteur particulier.

Tout le travail est parfaitement organisé, le personnel est un spécialiste hautement qualifié avec une formation supérieure et une vaste expérience dans ce domaine.

À ce stade, l’émission d’actions propres commence, ce qui, à l’avenir, rapportera des bénéfices à leurs propriétaires. Mais il existe une deuxième option: vendre une entreprise prête à l'emploi pour une très grosse somme d'argent.

Sources de financement des startups

La vie n'est pas une chose facile. Et il y a souvent de telles situations lorsqu'une idée unique est apparue et qu'il n'y a pas d'argent du tout pour sa mise en œuvre. C’est un problème courant pour les startups qui ont une vision nouvelle et moderne de la vie, mais n’ont pas assez d’argent, pas seulement pour traduire des idées, des start-up et parfois même pour la vie.

Mais dans notre monde, tout est interconnecté. Et il y a souvent des situations inverses où, au contraire, il y a de l'argent gratuit, mais il n'y a pas d'idées pour le réaliser. Mais je ne veux pas les investir dans le premier projet que j’ai eu et qui est peu susceptible de faire un profit. Eh bien, vous avez déjà compris que nous parlons d'investisseurs.

Dans cette section de l'article, je vais vous parler des sept moyens les plus efficaces d'obtenir de l'argent pour vos projets de démarrage.

  • Argent personnel.

Souvent, ces outils sont utilisés dès les premières étapes de la naissance d’une startup, quand une seule idée est apparue, le business plan n’a pas encore été élaboré (ou seulement au stade initial de développement).

Parler d’attirer de gros investisseurs est jusqu’à présent stupide, car la société ne représente toujours rien pour attirer les gens.

Par conséquent, les participants au projet investissent leurs propres économies. Ils croient que leur projet sera concrétisé et sera un succès. Par conséquent, nous sommes prêts à faire de tels sacrifices.

  • Amis et parents.

Les entreprises en démarrage ont recours à cette assistance matérielle à la prochaine étape. Les coûts sont déjà beaucoup plus élevés, mais le premier bénéfice n'a pas encore été vu. Il est trop tôt pour faire appel à des personnes extérieures pour obtenir de l’aide. La seule solution est donc les amis proches et les proches. À propos, ils peuvent être les premiers consommateurs de vos produits.

Selon les statistiques, cette source d’investissement en Russie est l’une des plus courantes.

  • Crowdfunding.

Ce mot s'appelle financement national. C'est-à-dire que certains événements sont organisés dans le cadre desquels des collectes de fonds et des œuvres de bienfaisance sont organisées. Les gens donnent éventuellement un certain montant pour le développement du projet, sans rien demander en retour.

7 cto takoe démarrage gb6db8f

La collecte de fonds via Internet est la forme la plus répandue de financement participatif. Un certain site ou forum est créé, le numéro d’un portefeuille électronique ou une carte bancaire est prescrit, les objectifs et l’argent ainsi dépensé sont clairement indiqués.

Cette méthode est très populaire à l'étranger. En Russie, il ne commence à se développer qu'à partir de l'année 2007 et n'est pas encore très populaire.

Les portails les plus célèbres sont kickstarter en Europe et aux États-Unis, boomstarter et planeta dans la partie russe d'Internet.

Les participants qui ont donné de l’argent peuvent compter sur des récompenses sous forme de petits cadeaux thématiques mémorables, recevant une petite fraction ou un pourcentage des bénéfices futurs de l’entreprise, etc.

Par exemple, le célèbre Barack Obama a collecté des fonds pour sa première étape de la campagne électorale grâce au financement participatif. Et le montant à ce moment-là dépassait 250 000 dollars!

  • Prêt bancaire.

C'est la dernière chose sur laquelle vous feriez mieux de compter. En Russie, pas les conditions les plus favorables pour les prêts. Au début, les startups ont déjà des dépenses importantes, il ne faut pas les augmenter avec des intérêts élevés sur les dépôts bancaires.

Rappelez-vous que de tels projets comportent des risques élevés. Et pas le fait que toutes les idées deviennent réalité, deviendront prometteuses et populaires, et tous les coûts seront rentables. Et si le projet fait faillite, vous serez alors encore plus endetté qu'au début de votre démarrage.

Si vous prenez de l'argent à crédit, il est préférable de le faire aux derniers stades de développement, lorsque l'entreprise est déjà florissante et qu'elle en produit une première, certes petite, mais toujours rentable.

  • Business angel

Il s’agit d’investisseurs indépendants et d’investisseurs qui acceptent de verser des fonds aux toutes premières étapes du développement du projet. Parfois, ils sont même autorisés à participer au développement des affaires.

8 cto takoe démarrage gb6db8f

Absolument toutes les startups sans exception rêvent de trouver un tel business angel. Après tout, outre le montant impressionnant d’argent nécessaire au stade initial du développement du projet, ces personnes possèdent souvent des compétences et une expérience utiles. Ils sont intéressés par le développement du projet et sont donc prêts à fournir une assistance professionnelle totalement gratuite.

Mais pour cela à l'avenir, vous devez toujours payer. Comme les business angels peuvent demander une participation impressionnante dans la gestion des affaires.

Si l'objectif final d'une start-up est exactement la vente d'une entreprise prête à l'emploi, ce sera une option idéale, car le business angel rachètera les actions restantes de la société. Eh bien, sinon, il vaut mieux formaliser la relation à l'avance d'un point de vue juridique et sécuriser par des traités. Sinon, il pourrait y avoir de graves désaccords à l'avenir.

La plupart des startups sont conçues pour une mise en œuvre rapide sans poursuivre des activités sérieuses. De tels projets sont souvent créés pour le développement d’une application mobile. Par exemple, Apple achète constamment de telles startups chaque année avec des sommes 1 valant un milliard de dollars.

Aux États-Unis, le concept de startup est traité de manière plus professionnelle. C'est toujours une équipe de plusieurs personnes partageant les mêmes idées, chacune engagée dans une tâche spécifique. Il est donc possible de réussir plus rapidement et plus rapidement. En Russie, toute la start-up peut entraîner une seule personne.

9 cto takoe démarrage gb6db8f

En général, les startups destinées aux investisseurs sont les activités les plus risquées. Mais ce sont eux qui sont capables d’apporter le revenu le plus élevé en peu de temps. Par conséquent, les investisseurs acceptent constamment de prendre de tels risques.

  • L'état

Parfois, dans le développement des affaires, vous pouvez compter sur le soutien de l'État. Bien que dernièrement, il n’ait pas été particulièrement disposé à privilégier des fonds pour le développement de petites entreprises.

En Russie, chaque citoyen a le droit de recevoir une subvention pour la création et le développement de sa propre entreprise. Pour cela, cependant, vous devrez collecter un tas de documents.

En outre, chaque région du pays crée ses propres plans uniques en faveur des petites entreprises. Les projets qui, à l’avenir, contribueront à l’amélioration des conditions de vie du pays sont particulièrement bienvenus.

  • Fonds de risque.

Cette phrase a été formée à partir du mot anglais venture, ce qui en traduction signifie une affaire risquée. Ce sont des fonds spécialisés qui ont été créés à l'origine pour investir dans des projets à risque. Eh bien, les startups sont particulièrement risquées.

10 cto takoe démarrage gb6db8f

Afin de compenser d'une manière ou d'une autre leurs risques, les fonds de capital-risque fixent parfois des conditions qui peuvent ne pas être entièrement bénéfiques pour les projets.

Des idées pour les startups avec un investissement minimal

Vous savez maintenant où trouver de l’argent pour ouvrir votre propre projet et donner vie aux idées les plus audacieuses. Passons maintenant à quelques idées pour démarrer votre propre entreprise.

Propre chaîne de YouTube

Si vous êtes un créatif, que vous avez une imagination riche et que vous êtes capable de filmer des vidéos de haute qualité, vous pouvez alors essayer de devenir un blogueur vidéo populaire. Ce n’est un secret pour personne qu’ils peuvent gagner énormément d’argent en faisant de la publicité et en regardant leurs vidéos.

Les thèmes peuvent être très divers. Plus important encore, cela devrait être intéressant, excitant ou utile. Pour que le public veuille regarder votre vidéo jusqu'au bout, abonnez-vous à votre chaîne.

Un programme supplémentaire après le revenu peut être un programme d’affiliation, qui procure un très bon revenu à de nombreuses personnes disposant de leur propre site Web ou canal vidéo.

boutique en ligne

Ici, vous n'avez pas besoin d'ouvrir votre propre boutique en ligne. Vous pouvez revendre des produits d'autres fabricants. L'idée de revente de marchandises en provenance de Chine avec une marge bénéficiaire élevée est particulièrement appréciée.

Produits ECO

Il représente des produits respectueux de l'environnement. Beaucoup de gens dans la société moderne préfèrent acheter exactement les produits qui ne font pas partie de la composition de divers additifs pour OGM ou d'autres exhausteurs de goût. Ils veulent prendre soin de leur santé et sont donc prêts à payer en trop pour des produits utiles.

11 cto takoe démarrage gb6db8f

Pour cette raison, il existe une forte demande pour les entreprises qui seront responsables de la fourniture de produits provenant de zones respectueuses de l'environnement. Le principe de base de ce projet est assez simple. Vous trouvez un fabricant, concluez un contrat avec lui, puis vous réfléchissez aux options de livraison. Globalement, pas si difficile. Mais d’un autre côté, il n’est pas si facile de tout organiser pour les débutants.

Distributeurs automatiques

Ici, vous pouvez vendre ce que vous voulez: couvre-chaussures, lentilles de contact, parapluies jetables, boissons, aliments et bien plus encore, pour lesquels vous avez assez d'imagination. La principale chose qui a été revendiquée.

Ces distributeurs automatiques sont souvent installés dans des centres commerciaux.

Applications mobiles

Pour donner vie à de telles idées, vous devez posséder certaines compétences en programmation. Mais s'il y en a, il ne sera pas difficile de créer un produit. Il ne reste plus qu’à proposer une idée et à la mettre en œuvre.

12 cto takoe démarrage gb6db8f

Beaucoup de ces startups sont achetées par d'énormes géants comme Apple ou Google. Mais rappelez-vous que votre idée doit être unique et intéressante!

Consultation Skype

Si vous avez certaines compétences en droit, en comptabilité, en psychologie ou si vous êtes un expert dans un autre domaine populaire, vous pouvez le consulter sur Skype. Ce sera pratique non seulement pour vous, mais aussi pour vos clients. Puisqu'il n'est pas nécessaire d'aller en transport à l'autre bout de la ville.

Sites

Ces projets sont engagés dans la création de sites Web à partir de zéro et la revente ultérieure à d'autres acheteurs intéressés. Vous pouvez également acheter un site Web terminé, faire sa promotion et optimiser son référencement, puis le revendre à un coût plus élevé.

Traducteurs en ligne

Si vous connaissez parfaitement une langue (en particulier des connaissances en chinois ou en japonais), vous pouvez ouvrir une entreprise pour traduire en ligne les textes de clients.

Comment trouver rapidement un investisseur pour une startup

Tout d’abord, vous devez déterminer vous-même le type d’investisseur dont vous avez besoin:

  • un qui aidera avec de l'argent;
  • ou celui qui fournira également une assistance professionnelle dans sa consultation et prendra une part active dans la gestion de votre startup.

Pour ce faire, il vous suffit de présenter le résultat final de votre entreprise, comment vous le voyez au stade final de développement: la vente d’une entreprise prête à l’emploi ou la poursuite des travaux.

Le deuxième point sera la création d’une idée aussi originale qui intéressera un investisseur potentiel dans ses perspectives. Si c'est banal, vous ne trouverez jamais d'investisseur.

Il est également important d’élaborer un plan d’affaires clair et détaillé. L'investisseur devrait voir que son investissement sera rentable et après quelle période il se produira. Un flou dans le plan d'affaires suscitera beaucoup de doutes.

13 cto takoe démarrage gb6db8f

Excellente aide et belle présentation avec infographie. Vous devriez également avoir du charisme pour infecter un investisseur avec votre idée.

Eh bien, pour trouver un investisseur, utilisez les recommandations suivantes:

  • Si votre startup a plus d'idées sociales et sociales, utilisez le financement participatif. Pour de tels projets, cette méthode de recherche d’argent peut être très efficace.
  • Dans le cas d’une orientation scientifique, technologique ou industrielle de votre futur projet, il est judicieux de visiter activement des sites et forums spécialisés. Sur ces portails, outre le conseil et la communication avec les collègues, vous pouvez trouver des investisseurs qui sont également à la recherche de nouvelles idées prometteuses pour un investissement rentable.

conclusion

Dans le monde moderne, les startups sont devenues une véritable industrie rentable. L'intérêt pour de tels projets ne sera jamais perdu, car ils portent quelque chose d'innovant et de moderne. Peut-être qu'une idée de n'importe quel groupe d'étudiants sera capable de changer le monde entier à l'avenir!

Mais il est également important de se rappeler les statistiques. Environ 70% des projets sont voués à l'échec au cours de la première année d'activité. Le reste, en deuxième année ou plus. Et seul 5-10% sera en mesure de réussir et de procurer aux investisseurs un profit énorme, pour lequel ils ont accepté de prendre des risques aussi importants.

Le marché russe des start-up vient tout juste de commencer à se développer, il devra rattraper les niveaux américain et européen pendant longtemps. Par conséquent, il peut être utile de prêter attention aux investisseurs spécifiquement pour les projets américains. Ils seront en mesure de vous apporter un bénéfice plus tangible que sur le marché russe.

Nous espérons qu'en Russie le secteur des startups se développera activement, ce qui offrira de nouvelles opportunités aux investisseurs en termes de revenus passifs!

recommandé
  • Note courtiers

    Note courtiers

  • Robot Abi

    Robot Abi

  • stratégie

    stratégie

  • calendrier en direct

    En direct horaire en ligne

  • Les options binaires à partir de zéro

    Les options binaires à partir de zéro

  • Rapports

    Gains sur les options

  • Livres

    Livres

autocrypto bot ru 728х90

Voulez-vous une stratégie rentable d'Anna?

répertoire Forex